بانک شهر با ارائه لیستی از وامهای مختلف طیف گستردهای از نیازهای مالی افراد و کسبوکارها را پوشش میدهد. از وامهای مبتنی بر سپرده مانند طرح «وزین شهر» و «پویای شهر» گرفته تا وام خرید کالای دیجیشهر، وامهای قرضالحسنه و طرحهای ویژه اصناف و فرهنگیان، فعالان حوزه سلامت و سایر گروههای شغلی در لیست تسهیلات بانک شهر ۱۴۰۵ دیده میشود.
معرفی کلی تسهیلات بانک شهر
بخشی از وامهای بانک شهر با ایجاد میانگین حساب قابل دریافت هستند و برخی دیگر بر اساس اعتبارسنجی، معرفینامه یا شرایط شغلی متقاضی پرداخت میشوند. همچنین مدت بازپرداخت و سقف تسهیلات در هر طرح متفاوت است. در ادامه با انواع وامهای بانک شهر ۱۴۰۵ آشنا خواهید شد و هر طرح و تسهیلات را کامل توضیح خواهیم داد.
طرح وزین بانک شهر
طرح وزین بانک شهر یکی از پرطرفدارترین وامهای این بانک در بخش تسهیلات مبتنی بر سپرده است؛ چرا که برای دریافت این تسهیلات، شرایط بسیار آسان است و نیازی به چک، سفته یا گواهی کسر از حقوق نیست. با سپردهگذاری در «طرح وزین» بانک شهر به مدت ۳ تا ۱۸ ماه میتوانید تا ۷ برابر میانگین موجودی حساب تا سقف ۱ میلیارد تومان با نرخ سود ۱۲ درصد وام دریافت کنید.
انواع سود طرح وزین از دوره ۳ تا ۱۸ ماهه
| دوره معدلگیری (ماه) | بازپرداخت ۶ماهه | بازپرداخت ۱۲ماهه | بازپرداخت ۲۴ماهه | بازپرداخت ۳۶ماهه | بازپرداخت ۴۸ماهه |
| ۳ | ۱۲۲.۴۰٪ | ۶۸.۰۰٪ | ۳۷.۵۰٪ | ۲۶.۹۰٪ | ۲۱.۵۰٪ |
| ۶ | ۲۴۴.۹۰٪ | ۱۳۶.۰۰٪ | ۷۵.۱۰٪ | ۵۳.۸۰٪ | ۴۳.۰۰٪ |
| ۱۲ | ۴۸۹.۷۰٪ | ۲۷۱.۹۰٪ | ۱۵۰.۲۰٪ | ۱۰۷.۶۰٪ | ۸۶.۱۰٪ |
| ۱۸ | ۷۳۴.۶۰٪ | ۴۰۷.۹۰٪ | ۲۲۵.۳۰٪ | ۱۶۱.۴۰٪ | ۱۲۹.۱۰٪ |
*متقاضیان برای اطلاع از شرایط و ضوابط دریافت تسهیلات وزینشهر میتوانند به شعب بانک شهر در مراجعه کنند با مراحل ثبت درخواست خود را از طریق اپلیکیشن «همراهشهر پلاس» انجام دهند.
وام خرید کالا از دیجیشهر
دیجیشهر بهعنوان یک لندتک و پلتفرم فروش اقساطی کالا، امکان ارائه اعتبار خرید تا سقف ۲۲۰ میلیون تومان و بازپرداخت تا ۶۰ ماه را برای مشتریان فراهم کرده است. .متقاضیان میتوانند برای خرید کالاهایی مانند لوازمخانگی، تلفن همراه، کالاهای دیجیتال، طلا و زیورآلات و برخی کالاهای دیگر از اعتبار خرید اقساطی استفاده کنند.
شرایط و سقف مبلغ تسهیلات وام دیجیشهر
سقف وام دیجیشهر با توجه به نتیجه اعتبارسنجی و نوع تضمین متقاضی تعیین میشود و میتواند تا ۲۲۰ میلیون تومان باشد. بازپرداخت اقساط نیز حداکثر تا ۶۰ ماه در نظر گرفته شده است. برای دریافت اعتبار تا ۱۵۰ میلیون تومان معمولاً ارائه یک برگ چک کافی است و برای مبالغ بیشتر بسته به شرایط متقاضی باید دو برگ چک یا گواهی کسر از حقوق ارائه داد.
مدارک لازم برای وام دیجیشهر
- تصویر مجوز فعالیت (برای صاحبان مشاغل آزاد)
- گواهی اشتغال به کار
- چک متقاضی و ضامن (در صورت نیاز)
- تصویر شناسنامه و کارت ملی
- تصاویر مدارک محل اقامت
- تصویر کارت پایان خدمت (برای آقایان)
*بسته به مبلغ تسهیلات و نتیجه اعتبارسنجی، ممکن است ارائه چک، گواهی کسر از حقوق یا ترکیبی از این مدارک ضمانت نیاز باشد.
بانک شهر مجموعهای متنوع از تسهیلات قرضالحسنه را برای پاسخگویی به نیازهای ضروری افراد و سازمانها ارائه میکند. این تسهیلات برای رفع نیازهای ضروری افراد و همچنین حمایت از ازدواج، درمان، تحصیل و تأمین یا تعمیر مسکن ارائه میشود و در قالب قرضالحسنه با کارمزد مصوب بانک پرداخت میشود.
وام قرضالحسنه ازدواج و فرزندآوری بانک شهر
بانک شهر وام قرضالحسنه ازدواج و فرزندآوری را مطابق ضوابط و سهمیههای ابلاغی بانک مرکزی پرداخت میکند. شود. برای دریافت تسهیلات، کافی است درخواست خود را بهصورت غیرحضوری از طریق اپلیکیشن «همراه شهر پلاس» ثبت کنید. پس از بررسی اطلاعات، اعتبارسنجی و تأیید درخواست، مراحل انعقاد قرارداد و پرداخت تسهیلات مطابق ضوابط بانک شهر انجام خواهد شد.
تسهیلات قرضالحسنه ویژه کارکنان سازمانها
سازمانها و شرکتها میتوانند با انتقال حقوق و مزایای کارکنان خود به بانک شهر، امکان بهرهمندی پرسنل از «تسهیلات قرضالحسنه»را در قالب بسته اعتباری ویژه کارکنان فراهم کنند.
- کارمزد سالانه: ۴ درصد
- بازپرداخت: ۱۲ تا ۳۶ ماهه
- امکان دریافت تسهیلات تا سقفهای تعیینشده بر اساس ضوابط طرح
- شرایط آسانتر در ارائه تضامین برای متقاضیان دارای رتبه اعتباری مناسب
کارکنان واجد شرایط میتوانند پس از معرفی از سوی سازمان محل خدمت و طی مراحل اعتبارسنجی، درخواست خود را از طریق «اپلیکیشن «همراه شهر پلاس» ثبت کنند. پس از بررسی و تأیید درخواست، مراحل انعقاد قرارداد و پرداخت تسهیلات مطابق ضوابط بانک شهر انجام خواهد شد.
تسهیلات با ایجاد میانگین سپرده؛ طرح پویای شهر
طرح «پویای شهر» با هدف حمایت از مشتریان حقیقی و حقوقی، افزایش قدرت مالی و تأمین نیازهای اعتباری آنان طراحی شده است. در این طرح، مشتریان با ایجاد میانگین سپرده در بانک، میتوانند از تسهیلات مرابحه با شرایطی مناسبتر از نرخهای متعارف بهرهمند شوند.
مزایای طرح:
- دریافت تسهیلات تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان
- بهرهمندی از جایزه خوشحسابی تا ۸ درصد
- امکان استفاده برای اشخاص حقیقی و حقوقی
- قابلیت تخصیص تسهیلات توسط شرکتها و سازمانها به کارکنان خود
- بازپرداخت اقساطی منعطف از ۶ تا ۴۸ ماه
- استفاده از سپردههای قرضالحسنه جاری و کوتاهمدت برای ایجاد میانگین مورد نیاز
متقاضیان با افتتاح حساب و ایجاد میانگین سپرده از یک تا ۱۲ ماه، میتوانند متناسب با میانگین موجودی خود درخواست تسهیلات ارائه کنند. حداقل میانگین سپرده مورد نیاز ۵۰ میلیون تومان است و میزان تسهیلات بر اساس مدت و مبلغ سپرده تعیین میشود.
طرح تسهیلات ویژه پذیرندگان دستگاه کارتخوان
اگر از دستگاه کارتخوان بانک شهر برای کسبوکارتان استفاده میکنید، میتوانید با توجه به میانگین گردش حساب خود از تسهیلات ویژه این طرح بهرهمند شوید. در این طرح، امکان دریافت وام تا ۷ برابر میانگین حساب وجود دارد و مبلغ تسهیلات با توجه به نوع فعالیت، اعتبارسنجی و شرایط متقاضی تعیین میشود. همچنین بازپرداخت اقساط میتواند تا ۴۸ ماه باشد و نرخ سود نیز بسته به نوع تسهیلات و ضوابط بانک، بین ۱۰ تا ۲۳ درصد است.
*مناسب برای: صاحبان فروشگاهها، کسبوکارها و پذیرندگان دستگاه کارتخوان بانک شهر.
تسهیلات خرید و مسکن بانک شهر: خرید اقساطی املاک
این طرح امکان خرید املاک مازاد بانک را با پرداخت بخشی از مبلغ بهصورت نقد و تأمین مابقی از طریق تسهیلات اقساطی فراهم میکند و راهکاری مناسب برای افزایش قدرت خرید متقاضیان است.
ویژگیها:
- سقف تسهیلات: تا ۸۰٪ ارزش ملک
- پیشپرداخت: حداقل ۲۰٪
- بازپرداخت: حداکثر ۶۰ ماه
- امکان یک سال دوره تنفس
- نرخ سود مطابق مصوبات بانک مرکزی
تسهیلات جعاله بانک شهر
این تسهیلات برای تعمیر و بازسازی مسکن و همچنین انجام برخی امور خدماتی، تولیدی و بازرگانی در قالب عقد جعاله پرداخت میشود.
ویژگیها:
- ویژه اشخاص حقیقی و حقوقی
- پرداخت بر اساس ضوابط اعتباری بانک
بانک شهر برای گروههای مختلف مشتریان، از صاحبان کسبوکار گرفته تا فرهنگیان، والدین دانشآموزان و حتی افرادی که بدهی شهرداری دارند، طرحهای تسهیلاتی متنوعی در نظر گرفته است. هر یک از این طرحها برای رفع یک نیاز مشخص طراحی شدهاند و شرایط متفاوتی دارند. در ادامه با مهمترین طرحهای تسهیلاتی بانک شهر آشنا میشوید.
طرح تسهیلات مودیان شهرداری
اگر برای پرداخت عوارض شهرداری، هزینه پروانه ساختمان، پایانکار یا سایر بدهیهای شهرداری به نقدینگی نیاز دارید، این طرح میتواند بخشی از هزینههای شما را پوشش دهد. بانک شهر با پرداخت تسهیلات اقساطی، امکان تسویه بدهیهای شهرداری را فراهم کرده تا بدون فشار مالی، امور ساختمانی یا اداری خود را پیش ببرید. بازپرداخت این طرح تسهیلاتی تا ۳۶ ماه طبق ضوابط بانک است.
*مناسب برای: مالکان، سازندگان و اشخاص حقیقی و حقوقی دارای بدهی به شهرداری
طرح شهریار؛ تسهیلات ویژه فعالان اقتصادی
اگر صاحب کسبوکار هستید یا در حوزههایی مثل آموزش، گردشگری، خدمات، حقوق و مشاغل تخصصی فعالیت میکنید، طرح «شهریار» برای تامین سرمایه موردنیاز کسبوکارتان طراحی شده است. با این تسهیلات میتوانید هزینه خرید تجهیزات، ابزار کار، سیستمهای اداری، مواد مصرفی، تعمیر محل کار یا حتی بخشی از ودیعه اجاره محل فعالیت خود را تامین کنید.
*مناسب برای: صاحبان مشاغل و فعالان حوزه خدمات و کسبوکارهای تخصصی
طرح اندیشه شهر؛ تسهیلات ویژه فرهنگیان
«اندیشه شهر» یکی از طرحهای اختصاصی بانک شهر برای فرهنگیان است. این طرح با هدف حمایت از معلمان، کارکنان مدارس و ارتقای کیفیت آموزش طراحی شده و امکان استفاده از خدمات و تسهیلات مالی متنوع را برای این گروه فراهم میکند. علاوه بر فرهنگیان، در برخی خدمات این طرح، والدین دانشآموزان نیز میتوانند از امکانات بانکی مرتبط بهرهمند شوند.
*مناسب برای: معلمان، کارکنان مدارس و مجموعههای آموزشی
طرح مدارس شهر؛ کمکهزینه تحصیل به دانشآموزان
پرداخت یکجای شهریه مدرسه همیشه آسان نیست. بانک شهر با طرح «مدارس شهر» این امکان را فراهم کرده تا والدین بتوانند شهریه مدرسه را بهصورت اقساطی پرداخت کنند.
در این طرح، پس از معرفی از سوی مدرسه، تسهیلات به والدین پرداخت شده و مبلغ آن مستقیماً به حساب مدرسه واریز میشود. به این ترتیب، هم مدارس سریعتر به شهریه خود میرسند و هم خانوادهها با خیال راحتتر هزینه تحصیل فرزندشان را مدیریت میکنند.
ویژگیهای طرح:
- پرداخت تسهیلات با معرفینامه مدرسه
- سقف تسهیلات تا ۲۰۰ میلیون تومان
- بازپرداخت ۳ تا ۱۲ ماهه
- ضمانت با یک فقره چک
- نرخ سود بهصورت شناور و مطابق ضوابط بانک
بسته خدمات ویژه شرکتهای صرافی
این بسته با هدف تسهیل عملیات مالی و مدیریت نقدینگی شرکتهای صرافی دارای مجوز بانک مرکزی طراحی شده است. خدمات ارائهشده موجب افزایش سرعت، امنیت و سهولت انجام تراکنشهای مالی و بانکی صرافیها میشود.
ویژگیها:
- ویژه شرکتهای صرافی دارای مجوز بانک مرکزی
- صدور ضمانتنامه حسن انجام تعهدات
- افزایش سقف انتقال وجه در خدمات غیرحضوری
- انتقال وجه ساتنا بدون محدودیت سقف شعبه
- تأمین وجه نقد روزانه
- ارائه دستگاه کشلس (Cashless) رومیزی
طرح سلامت شهر
این طرح با هدف حمایت از جامعه درمانی کشور و تأمین نیازهای مالی فعالان حوزه سلامت ارائه شده است. متقاضیان میتوانند از این تسهیلات برای تأمین سرمایه در گردش، خرید تجهیزات، خرید یا تعمیر محل فعالیت و همچنین تأمین ودیعه اجاره استفاده کنند.
ویژگیها:
ویژه پزشکان، پرستاران، اعضای هیئت علمی و سایر کارکنان مراکز درمانی
- تأمین سرمایه در گردش
- خرید تجهیزات پزشکی
- خرید یا تعمیر محل فعالیت
- تأمین بخشی از ودیعه اجاره
- شرایط بازپرداخت مطابق ضوابط اعتباری بانک
طرح اساتید شهر
این طرح با هدف پاسخگویی به نیازهای ضروری اعضای هیئت علمی و اساتید دانشگاهها طراحی شده است و امکان دریافت تسهیلات خرد و کارت اعتباری را برای امور مختلف فراهم میکند.
ویژگیها:
- ویژه اعضای هیئت علمی دانشگاهها
- خرید کالای مصرفی بادوام
- تعمیر و بازسازی مسکن
- تأمین ودیعه مسکن
- امکان دریافت کارت اعتباری برای متقاضی و بستگان درجه یک
طرح تسهیلات شرکتهای دانشبنیان
این طرح برای حمایت از شرکتهای دانشبنیان فعال در حوزه فروش الکترونیک و تأمین سرمایه در گردش آنها طراحی شده است. تسهیلات بدون نیاز به ایجاد میانگین سپرده و بر اساس اعتبارسنجی شرکت پرداخت میشود.
ویژگیها:
- ویژه شرکتهای دانشبنیان فعال در حوزه فروش الکترونیک
- نوع تسهیلات: سرمایه در گردش
- نرخ سود: ۲۳ درصد
- بازپرداخت: حداکثر ۲۹ روز
- سقف تسهیلات: متناسب با نیاز و اعتبارسنجی شرکت
- بدون نیاز به ایجاد میانگین سپرده
گواهی اعتبار مولد (اوراق گام)
اوراق گام ابزاری برای تأمین مالی زنجیره تولید است که امکان خرید اعتباری مواد اولیه، کالا و خدمات را بدون نیاز به پرداخت نقدی فراهم میکند. این اوراق قابلیت نگهداری تا سررسید، انتقال در شبکه بانکی و معامله در بازار سرمایه را دارد.
ویژگیها:
- ویژه واحدهای تولیدی، بازرگانی، پخش و توزیع
- مناسب برای خرید اعتباری مواد اولیه و کالا
- قابلیت انتقال و معامله اوراق
- مورد تأیید بانک مرکزی
تسهیلات مضاربه بانک شهر
این تسهیلات برای تأمین سرمایه موردنیاز فعالان حوزه بازرگانی در خرید و فروش کالا ارائه میشود. بانک سرمایه موردنیاز معامله را تأمین کرده و سود حاصل مطابق قرارداد بین طرفین تقسیم میشود.
ویژگیها:
- ویژه اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازرگانی
- مناسب برای سرمایه در گردش
- مدت قرارداد: حداکثر یک سال
- پرداخت بر اساس ضوابط اعتباری بانک
شرایط عمومی دریافت وام از بانک شهر
بهطورکلی، شرایط بهرهمندی از انواع وام بانک شهر شامل احراز هویت و اعتبارسنجی متقاضی، ارائه مدارک شغلی و درآمدی، برخورداری از توان بازپرداخت و ارائه تضمینهای مورد تأیید بانک است. بسته به نوع تسهیلات، ممکن است افتتاح حساب بانک شهر و ایجاد میانگین سپرده، انتقال حقوق، ارائه چک یا ضامن و یا معرفینامه از سازمانها و نهادهای طرف قرارداد نیز ضروری باشد.
- تعیین جزئیات مربوط به تسهیلات و اظهار درآمد ماهیانه
- اعتبارسنجی اولیه اخذ استعلامهای موردنیاز
- بررسی میانگین سپرده و ارائه پیشنهاد توسط بانک
- ارائه مدارک و مستندات وامگیرنده
- معرفی ضامن
- اعتبارسنجی اولیه ضامن و انجام استعلامهای موردنیاز
- ارائه مدارک و مستندات ضامن
- ثبت درخواست تسهیلات
- بررسی درخواست تسهیلات توسط بانک
- پرداخت کارمزد
- امضای قرارداد توسط وامگیرنده
- امضای قرارداد توسط ضامن
- پرداخت تسهیلات توسط بانک
متقاضیان انواع وام بانک شهر ۱۴۰۵ میتوانند برای بازکردن حساب از سایت دیجیشهر اقدام کنند.
سوالات متداول
- مدت بازپرداخت وامهای بانک شهر چقدر است؟
بسته به نوع تسهیلات، دوره بازپرداخت از چند ماه تا حداکثر ۶۰ ماه متغیر است. - آیا امکان دریافت وام بانک شهر بهصورت آنلاین وجود دارد؟
بله، برخی تسهیلات مانند وام خرید کالای دیجیشهر، تسهیلات میانگین مانده حساب، ازدواج و فرزندآوری بهصورت آنلاین است. - برای دریافت وام بانک شهر چه مدارکی لازم است؟
معمولاً مدارک هویتی، مدارک شغلی و درآمدی و تضمینهای مورد تأیید بانک مورد نیاز است. - وام دیجیشهر چه ارتباطی با تسهیلات بانک شهر دارد؟
دیجیشهر با همکاری بانک شهر تا ۲۲۰میلیون اعتبار خرید اقساطی کالا با بازپرداخت ۶۰ماهه برای متقاضیان فراهم کرده است.
